| מדד מסכם | 31.03.26 | 30.06.26 | 30.09.26 | 31.10.26 | 30.11.26 | 31.12.26 (נוכחי) ✨ | מצטבר 2026 (YTD) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 💰 סך כל הנכסים: | ₪3,240,000 | ₪3,375,000 | ₪3,495,000 | ₪3,540,000 | ₪3,595,000 | ₪3,660,000 | +₪500,000 (+15.8%) |
| 🛑 סך כל ההתחייבויות: | ₪1,148,000 | ₪1,123,000 | ₪1,098,000 | ₪1,090,000 | ₪1,082,000 | ₪1,074,000 | -₪91,000 |
| 🏆 שווי נקי (נכסים פחות חובות): | ₪2,092,000 | ₪2,252,000 | ₪2,397,000 | ₪2,450,000 | ₪2,513,000 | ₪2,586,000 | +₪591,000 (+29.6%) |
| 📥 סך כל ההפקדות בתקופה (חיסכון): | ₪66,900 | ₪66,900 | ₪66,900 | ₪22,300 | ₪22,300 | ₪22,300 | ₪267,600 |
| 📈 רווח שוק נטו מבורסה והשקעות: | +₪56,900 | +₪68,100 | +₪53,100 | +₪22,700 | +₪32,700 | +₪42,700 | +₪232,400 |
| 📊 % חשיפה מנייתית (מניות): | 64.2% | 65.8% | 67.1% | 67.9% | 68.2% | 68.5% | +4.3% (שינוי שנתי) |
| 🛡️ % חשיפה סולידית (אג"ח): | 26.8% | 25.5% | 24.6% | 24.0% | 23.7% | 23.5% | -3.3% |
| 💵 % נזילות ורזרבה (שקלי / מזומן): | 9.0% | 8.7% | 8.3% | 8.1% | 8.1% | 8.0% | -1.0% |
| קוד אוצר / מס' | תיאור המוצר והחברה | שיוך | סוג אפיק | הרכב נכסי (% מ'/א'/ש') | 31.03.26 | 30.06.26 | 30.09.26 | 31.10.26 | 30.11.26 | 31.12.26 (נוכחי) ✨ | מצטבר 2026 (YTD) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 📁 1. חיסכון פנסיוני לקצבה (קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים) | |||||||||||
| 513012903_1 | מנורה מבטחים - פנסיה מקיפה מסלול מניות | ישראל | פנסיה מקיפה | 100% מ' • 0% • 0% | ₪850,000 |
₪897,000 |
₪944,000 |
₪960,000 |
₪976,000 |
₪995,000
🔄 ₪4,200
|
+₪185,000 (רווח שוק +₪134,600) |
| 513012903_2 | הראל פנסיה - מסלול מחקה מדד S&P 500 | ישראלה | פנסיה מקיפה | 100% מ' • 0% • 0% | ₪636,000 |
₪675,000 |
₪715,000 |
₪730,000 |
₪746,000 |
₪764,000
🔄 ₪3,800
|
+₪154,000 (רווח שוק +₪108,400) |
| 📁 2. קרנות השתלמות וקופות גמל (טווח בינוני ונזיל) | |||||||||||
| 112_ALT | אלטשולר שחם - קרן השתלמות כללי | ישראל | השתלמות | 48% מ' • 42% א' • 10% ש' | ₪349,000 |
₪363,000 |
₪376,000 |
₪382,000 |
₪387,000 |
₪393,000 |
+₪53,000 |
| 988_ANL | אנליסט השתלמות - מניות חו"ל | ישראלה | השתלמות | 100% מ' • 0% • 0% | ₪292,000 |
₪311,000 |
₪330,000 |
₪338,000 |
₪345,000 |
₪353,000 |
+₪73,000 |
| 📁 3. פוליסות חיסכון, תיקי השקעות וחיסכון פרטי (כולל הר הביטוח) | |||||||||||
| 8492019_3 | הכשרה - פוליסת חיסכון Best Invest 📑 הר הביטוח | ישראל | פוליסת חיסכון | 80% מ' • 15% א' • 5% ש' | ₪265,000 |
₪278,000 |
₪291,000 |
₪296,000 |
₪300,000 |
₪305,000
🔄 ₪500
|
+₪40,000 (רווח שוק +₪34,000) |
| IBI_TRD_99 | IBI Trade - תיק מסחר עצמאי מניות חו"ל | משותף | תיק מסחר | 100% מ' • 0% • 0% | ₪680,000 |
₪730,000 |
₪780,000 |
₪810,000 |
₪830,000 |
₪850,000
🔄 ₪10,000
|
+₪170,000 (רווח שוק +₪90,000) |
| 🛑 4. פרק התחייבויות, משכנתא והלוואות (מופחת מהשווי הנקי) | |||||||||||
| MORT_MIZ | בנק מזרחי טפחות - יתרת סילוק משכנתא | משותף | משכנתא | - | ₪1,090,000 | ₪1,075,000 | ₪1,060,000 | ₪1,055,000 | ₪1,050,000 | ₪1,045,000 | -₪55,000 (ירידת חוב) |
| LOAN_YAHAV | בנק יהב - הלוואת רכב צמודה | ישראל | הלוואה לרכב | - | ₪44,000 | ₪39,000 | ₪34,000 | ₪32,000 | ₪30,000 | ₪29,000 | -₪15,000 (ירידת חוב) |
התפתחות ההון המשפחתי, צבירת הנכסים וסילוק החובות בכל 31.12 קלנדרי שהצטבר במערכת.
| מדד מסכם | 31.12.23 | 31.12.24 | 31.12.25 | 31.12.26 (נוכחי) ✨ | צמיחה כוללת (₪ / %) |
|---|---|---|---|---|---|
| 💰 סך כל הנכסים הפיננסיים: | ₪2,420,000 | ₪2,810,000 | ₪3,160,000 | ₪3,660,000 | +₪1,240,000 (+51.2%) |
| 🛑 סך כל ההתחייבויות (חובות): | ₪1,310,000 | ₪1,230,000 | ₪1,165,000 | ₪1,074,000 | -₪236,000 (ירידת חוב) |
| 🏆 שווי נקי כולל (נכסים פחות חובות): | ₪1,110,000 | ₪1,580,000 | ₪1,995,000 | ₪2,586,000 | +₪1,476,000 (+133.0%) |
| 📥 סך הפקדות שנתיות שהופקדו: | ₪248,000 | ₪256,000 | ₪265,000 | ₪267,600 | ₪1,036,600 סה"כ חיסכון |
| 📈 רווחי שוק נטו שנתיים (בורסה): | +₪142,000 | +₪134,000 | +₪85,000 | +₪232,400 | +₪593,400 רווח הון |
| 📊 % חשיפה מנייתית לאורך השנים: | 55.0% | 60.5% | 64.0% | 68.5% | +13.5% (גידול בחשיפה) |
| 🛡️ % אג"ח לאורך השנים: | 32.0% | 29.0% | 27.0% | 23.5% | -8.5% |
| 💵 % שקלי ומזומן לאורך השנים: | 13.0% | 10.5% | 9.0% | 8.0% | -5.0% |
השמות והגילאים המוגדרים כאן מעדכנים מיידית את כלל המערכת: כפתורי הסינון, עמודות השיוך, כותרות הקיבוץ, דרופדאון הוספת מוצר וכרטיסי המדדים.